Com calcular el rendiment anualitzat a Excel?

Quan es tracta d'anàlisi financera, calcular la rendibilitat anualitzada a Excel és essencial. Saber calcular el rendiment anual us pot ajudar a prendre millors decisions sobre les vostres inversions i fins i tot mesurar el rendiment d'una cartera. En aquest article, us mostrarem pas a pas com calcular el rendiment anualitzat a Excel. També us mostrarem com utilitzar aquest càlcul per prendre decisions informades sobre les vostres inversions. Amb aquest coneixement, podreu mesurar i fer un seguiment del rendiment de les vostres inversions al llarg del temps i treure el màxim profit dels vostres diners.

Per calcular el rendiment anualitzat a Excel, comenceu introduint el valor inicial, el valor final i el període de retenció de la inversió al full de càlcul. Per calcular la taxa de rendibilitat, dividiu el valor final pel valor inicial, resteu-ne un i, a continuació, multipliqueu per 100. A continuació, per anualitzar la rendibilitat, dividiu la taxa de rendibilitat pel període de retenció en anys i multipliqueu per 12.

• Introduïu el valor inicial, el valor final i el període de retenció de la inversió en un full de càlcul.
• Dividiu el valor final pel valor inicial, resteu-ne un i, a continuació, multipliqueu per 100.
• Dividiu la taxa de rendibilitat pel període de conservació en anys i multiplica per 12.

Què és la rendibilitat anualitzada?

La rendibilitat anualitzada és una mesura del rendiment d'una inversió durant un període de temps específic. És la taxa de rendibilitat que hauria obtingut un inversor si la inversió s'hagués mantingut durant un any. La rendibilitat anualitzada s'expressa generalment com a percentatge. És una mètrica útil perquè els inversors puguin comparar fàcilment el rendiment de les diferents inversions i identificar les més rendibles.

El càlcul del rendiment anualitzat té en compte diversos factors, com ara la freqüència dels dividends, el rendiment del dividend i el rendiment total de les guanys o pèrdues de capital. La fórmula per calcular la rendibilitat anualitzada varia segons el tipus d'inversió i el període de temps que es mesura.

Com calcular el rendiment anualitzat a Excel?

El càlcul del rendiment anualitzat a Excel es pot fer mitjançant la funció XIRR o la funció RRI. La funció XIRR calcula la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics que no són necessàriament periòdics. La funció RRI calcula la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics que són periòdics.

Ús de la funció XIRR

La funció XIRR és una eina potent per calcular la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu que no són necessàriament periòdics. Per calcular el rendiment anualitzat mitjançant la funció XIRR, els fluxos d'efectiu s'han d'introduir a la funció com una matriu. Aleshores, la funció retornarà la taxa interna de rendibilitat dels fluxos d'efectiu.

Per exemple, si un inversor tenia una inversió de 1.000 dòlars i els fluxos d'efectiu de la inversió durant el període van ser de 200, 300, 400 i 500 dòlars, la fórmula XIRR seria:

=XIRR(A1:A4;B1:B4)

On A1:A4 és la matriu de fluxos d'efectiu i B1:B4 és la matriu de dates.

Ús de la funció RRI

La funció RRI és una eina útil per calcular la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics. Per calcular la rendibilitat anualitzada mitjançant la funció RRI, els fluxos d'efectiu s'han d'introduir a la funció com una matriu. Aleshores, la funció retornarà la taxa interna de rendibilitat dels fluxos d'efectiu.

Per exemple, si un inversor tenia una inversió de 1.000 dòlars i els fluxos d'efectiu de la inversió durant el període van ser de 200, 300, 400 i 500 dòlars, la fórmula RRI seria:

=RRI(A1:A4;B1:B4)

On A1:A4 és la matriu de fluxos d'efectiu i B1:B4 és la matriu de dates.

Càlcul de la rendibilitat anualitzada

Un cop calculada la taxa interna de rendibilitat, la rendibilitat anualitzada es pot calcular multiplicant la taxa de rendibilitat pel nombre d'anys del període d'inversió. Per exemple, si la taxa de rendibilitat per a un període de 3 anys és del 5%, la rendibilitat anualitzada seria del 15%.

El rendiment anualitzat també es pot calcular prenent la mitjana geomètrica dels rendiments durant el període d'inversió. Per exemple, si els rendiments del període de 3 anys són del 5%, 10% i 15%, aleshores la mitjana geomètrica seria del 10% i la rendibilitat anualitzada seria del 10%.

Conclusió

Calcular el rendiment anualitzat a Excel és un procés relativament senzill. Les funcions XIRR i RRI són totes dues eines útils per calcular la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics o no periòdics. Un cop calculada la taxa interna de rendibilitat, la rendibilitat anualitzada es pot calcular multiplicant la taxa de rendibilitat pel nombre d'anys del període d'inversió o prenent la mitjana geomètrica de les rendibilitats durant el període d'inversió.

Poques preguntes freqüents

1. Què és una rendibilitat anualitzada?

Un rendiment anualitzat és una mètrica que s'utilitza per mesurar el rendiment d'una inversió durant un període de temps, expressat com a percentatge de la inversió total. Té en compte l'efecte de la composició, que pot marcar una gran diferència en el rendiment d'una inversió al llarg del temps. Normalment s'expressa com a taxa percentual anual (TAE).

2. Com es pot calcular la rendibilitat anualitzada a Excel?

La rendibilitat anualitzada es pot calcular a Excel mitjançant l'ús de la funció XIRR. XIRR és una funció financera que calcula la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics. Té en compte el valor temporal dels diners, la qual cosa significa que els fluxos d'efectiu en el present són més valuosos que els fluxos d'efectiu en el futur.

3. Quines dades es necessiten per calcular el rendiment anualitzat a Excel?

Per calcular la rendibilitat anualitzada a Excel amb la funció XIRR, haureu de proporcionar dues dades: els valors del flux d'efectiu i les dates associades a cada flux d'efectiu. Els valors dels fluxos d'efectiu haurien d'incloure nombres tant positius com negatius, ja que la funció XIRR està dissenyada per calcular la taxa interna de rendibilitat d'una sèrie de fluxos d'efectiu periòdics, independentment de si són entrades o sortides.

4. Quina és la sintaxi de la funció XIRR?

La sintaxi de la funció XIRR és la següent: XIRR (valors, dates, ). El paràmetre de valors és un rang de cel·les que conté els fluxos d'efectiu, el paràmetre de dates és un interval de cel·les que conté les dates corresponents per a cada flux d'efectiu i el paràmetre de conjectura opcional és la taxa interna de rendibilitat estimada.

tens un centre de control

5. Quin és el resultat de la funció XIRR?

El resultat de la funció XIRR és la taxa interna de rendibilitat per a la sèrie donada de fluxos d'efectiu. La taxa interna de rendibilitat s'expressa com a percentatge i és la rendibilitat anualitzada de la inversió durant el període de temps especificat.

6. Com s'utilitza la rendibilitat anualitzada?

El rendiment anualitzat és una mètrica útil per avaluar el rendiment d'una inversió al llarg del temps. Sovint s'utilitza per comparar diferents inversions, per avaluar el rendiment d'una inversió al llarg del temps i per prendre decisions sobre quan comprar o vendre. També es pot utilitzar com a referència per mesurar el rendiment d'una cartera d'inversió.

En conclusió, calcular el rendiment anualitzat a Excel pot ser una tasca descoratjadora, però amb el coneixement i l'orientació adequats, es pot fer de manera ràpida i precisa. Mitjançant les fórmules proporcionades, podeu calcular fàcilment el rendiment anual d'una inversió, la qual cosa us permetrà prendre decisions informades sobre el vostre futur financer. Amb aquesta valuosa eina a la vostra disposició, podeu garantir el vostre èxit financer.